四大银行被重罚超4200万元，责任人遭追责，金融监管再升级

• 2026-09-25
• 资讯中心

中国人民银行今日发布了一系列重要的行政处罚信息，明确指出江苏银行、中国邮政储蓄银行、渤海银行和广发银行因多项违规行为被处以罚款，总金额超过4200万元。同时，多个责任人员也面临相应的处罚。以下是这四家银行的违规行为概述。

江苏银行在此次处罚中是最多违规条目的银行，共涉及13项违法行为，包括金融统计、账户管理、收单和代收业务，以及数据和网络安全等方面的管理失误。央行还发现，该行存在压占财政存款、未履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户交易等严重问题。对江苏银行的处罚包含警告、通报批评、没收违法所得17822元以及罚款937.1万元。此外，央行对6名相关责任人处以1万至20万元不等的罚款，其中网络金融部的黄某因违反收单业务管理规定被罚款20万元。

邮储银行同样面临不少问题，涉及10项违法违规行为。该行在金融统计、账户管理、银行卡收单、数据安全和反假货币等方面存在违纪，且被发现占压财政存款、未履行客户身份识别义务、未报送大额交易报告、与身份不明客户交易等问题。邮储银行被罚款1743.3万元以及没收违法所得2902元，行政处罚来自央行的警告和通报批评。同时，9名责任人员各自受罚，罚款金额从5000元到70000元不等。 球友

渤海银行也被处罚，涉及11项违规行为，涵盖金融统计、银行结算账户、代收和银行卡收单、网络与数据安全等方面。此外，该行还在反假货币业务和信用信息采集中存在管理失误。渤海银行被警告、没收违法所得约85100元，罚款金额达到534.37万元，总罚没542.88万元。7名相关责任人各自被处以1万至5万元不等的罚款，其中有一名因代收业务管理违规被罚5万元。

广发银行在此轮审查中暴露出10项违法行为，央行打击的主要是金融统计、账户管理、清算、银行卡收单和数据安全等方面的不当操作。其被警告并罚款1712.4万元，连同没收的违法所得16200元，合计罚没约1714万元。此外，12名责任人员也受到处罚，罚款总额达到56万元，其中资产托管部的蒋某因未能妥善管理银行卡收单业务被罚款16万元并警告。

从这四家银行的违规情况来看，反洗钱义务的缺失成为了一个共通的突出问题。这次集中处罚反映出近年来金融监管的严格趋势。根据毕马威的统计，到2026年上半年，中国人民银行、国家金融监督管理总局和国家外汇管理局等主要监管机构已对银行业的金融机构及其员工发布了1720张罚单，总罚没金额高达人民币10.61亿元，显示出金融业面临的监管压力依然在不断加大。 球友